クレジットカードを発行している会社を解説。注目カードも掲載しています。

SBIカードの審査とポイント還元率、評判を比較

住信SBIネット銀行のSBIグループのプロパーカード

『SBIカード』は、2006年から募集を開始した比較的歴史の浅いクレジットカード。住信SBIネット銀行を擁するSBIグループの実質的なプロパーカードです。全てのカードに充実の国内・海外旅行傷害保険が付帯しているのが特徴。券面カラーが選べる「SBIレギュラーカード」は、コストパフォーマンスの高さで人気でしたが、2016年10月にサービス内容が改訂されました。最大0.5%のキャッシュバックプログラムが付帯します。国際ブランドはマスターカード限定です。

SBIカードで注目のクレジットカード

SBIカード
【徹底解明】人気の理由とは

SBIカードとは?

住信SBIネット銀行を擁するSBIグループのプロパーカード

「SBIカード」は、住信SBIネット銀行を擁するSBIホールディングス株式会社(エスビーアイほーるでぃんぐす、英称: SBI Holdings, Inc.)の子会社、SBIカード株式会社(英称:SBI Card Co.,Ltd.)のプロパーカードです。実質的に住信SBIネット銀行のプロパーカードとなっています。決済口座として提携金融機関に預金口座を持つ必要があり、住信SBIネット銀行のみドル決済サービスが利用可能です。すべてのカードに海外旅行傷害保険が付帯し、高還元のポイントプログラムで人気となっています。

SBIカードの種類

プロパーカードは4種類!ブラックカードの取得条件は謎。

公式ホームページによれば、「SBIカード」のプロパーカードは4種類しかありません。応募できるのは「SBIレギュラーカード」、「SBIゴールドカード」、「SBIプラチナカード」の3つ。この他に招待(インビテーション)制のブラックカード「SBIワールドカード」があると言われており、プロパーカードは全4種類となります。この「SBIワールドカード」は、国内初のマスターカードブランド最上級カードであり、一般募集はありません。取得条件なども謎に包まれています。

SBIの提携カードは2種類のみ!法人カードはありません!

「SBIカード」の提携カードは、福岡県の北九州空港に本拠を置く航空会社スターフライヤーと提携した「スターフライヤーカード」と、Yahoo!BB系列のプロバイダNexyz.BBと提携した「Nexyz.SBIカード」の2枚のみです。以前はレンタル大手のゲオとの提携カード「ゲオPontaカードVISA」も発行していましたが、現在は募集を停止。国際ブランドもマスターカードのみとなっています。法人カードはありません。

SBIカードの特典

自由に設定できる引き落とし日

「SBIカード」の特徴として、全てのカードで利用代金の引落日を毎月1日~31日の間の希望する日に設定できるメリットがあります。自分の給料日やライフサイクルに合わせて引き落とし日を設定できるため、利便性が高まります。また入会後にも引落日を変更することができるため、転職や情況の変化にも対応できます。

「オンライン支払いサービス」を提供

「SBIカード」は「オンライン支払いサービス」である「オンラインチェック」を会員向けに提供しています。これは自分の予定や都合に合わせて、ショッピングやマネーサービスで利用した残高を支払うことができるというサービス。希望する金額を希望するタイミングで返済できるので利便性が高いです。繰り上げ返済に当たるため、利息負担も軽減できます。

オンラインでも電話でも繰り上げ返済が簡単に利用できる

オンラインの会員専用ページでは、PC、スマートフォンからの簡単な手続きで利用が可能。またメンバーデスクからもお手続きいただけます。ショッピング利用残高(リボ残高)も簡単に確認できます。

ポイントプログラム「サークルプラス」

還元率0.5%に…1,000円ごとに10ポイントを還元!

「SBIカード」が提供するポイントプログラムは「サークルプラス」です。ショッピングや公共料金の支払いなどでSBIカードを1,000円利用するごとに「サークルプラス」ポイントが10ポイント貯まります。2016年10月より1ポイント=最大0.5円相当のキャッシュバックレートとなったため、還元率は最大0.5%となります。ポイントの有効期限は2年間です。

3,000ポイント以下でもSBIポイントに交換できる

3,000ポイント以上でキャッシュバックで活用できますが、交換条件が3,000ポイントからなので、それ以下のポイントは有効期限前にSBIポイントへ移行して活用することもできます。

家族特約付き国内・海外旅行傷害保険が付帯!

最高2,000万円補償の充実の国内・海外旅行傷害保険が付帯します

「SBIカード」は年会費が初年度無料。しかも翌年度以降も年間10万円以上ショッピングで利用すれば無料になる「SBIレギュラーカード」でさえも、国内旅行傷害保険と海外旅行傷害保険が付帯します。しかも家族特約が付いており、補償内容は年会費が実質無料になるクレジットカードとしては特筆ものです。また提携カードである「スターフライヤーカード」ならびに「Nexyz.SBIカード」にも、「SBIレギュラーカード」と同様の内容の国内・海外旅行傷害保険が付帯されています。

死亡・後遺障害の他に、傷害治療などもしっかり補償

旅行保険は旅行代金などを「SBIカード」で支払わないといけない利用付帯が基本ですが、傷害治療保険金が200万円まで補償。家族特約でカバーされる分には、賠償責任保険や救援者費用保険なども付帯しています。年間10万円のショッピング利用で年会費を実質的に無料にできることを考えれば、最高クラスの補償です。ただし疾病治療はゴールドカード以上の特典となります。

カラーが選べる!デザイン性の高い券面

表面素材は真珠・ゴールド・プラチナ・ダイヤモンドまで!

「SBIカード」は、レギュラーカードで5つの配色を用意しています。自分の好みに合わせて、ブラック・ホワイト・ピング・グリーン・ブルーの5種類から1つを選択可能です。またカード表面の素材には真珠が使われているものもあります。またゴールドカードとプラチナカードには、その名の通り金とプラチナが素材として使われているとのこと。ブラックカードの表面素材には、一部、ダイヤモンドが使われていると言われています。

SBIカードでクレジットカードを作るならどのカードがおすすめ?一発比較しました。

SBIカード
注目カードを厳選掲載中

【一発比較】SBIカード比較表

どれが自分に合っているか迷ったら、まずは比較!

SBIゴールドカード

SBIゴールドカード
還元率最大1.2%!買物保険&海外旅行保険は家族特約付き
年会費 2,500円+税(2年目以降:2,500円+税
※条件クリアで次年度無料)
還元率 0.5%~0.8%
※条件クリアで最大1.2%
発行期間 最短1週間 限度額 個別に設定
ブランド マスターカード 電子マネー nanaco(ナナコ) マイル

『SBIゴールドカード』は、ショッピング保険や国内・海外旅行傷害保険を強化した「SBIレギュラーカード」の上位ゴールドカードです。利用条件クリアでポイント還元率は最大1.2%!半年間の利用金額に応じてボーナスポイントが付与されるため、200万円以上利用した場合の還元率は最大の1.2%になります。家族特約付き旅行保険などの魅力はそのまま。最高補償額が5,000万円まで上がり、疾病治療に携行品損害までカバーするようになりました。ショッピングガード保険も付き、欠点はほぼ無くなりました。ただし付帯条件は利用付帯のままです。

SBIレギュラーカード

SBIレギュラーカード
年会費 無料(2年目以降:900円+税※条件付き無料) 還元率 0.33%~0.5%
発行期間 3週間から1カ月ほど 限度額 個別に設定
ブランド マスターカード 電子マネー Suica(スイカ)nanaco(ナナコ) マイル

『SBIレギュラーカード』は、ポイント還元率が最大0.5%になったSBIカードのプロパーカード。貯まったポイントは銀行口座に現金でキャッシュバックできます。家族特約付きで最高2,000万円まで補償してくれる充実の国内・海外旅行傷害保険が付帯します。しかも年会費は初年度無料! 次年度以降も10万円以上のショッピング利用で無料になります。家族カード、ETCカードも年会費無料なので家族みんなで活用できます。

SBIプラチナカード

SBIプラチナカード
マスターカード最高峰!1億円補償&プライオリティ・パス
年会費 20,000円+税(2年目以降:20,000円+税) 還元率 0.66%~1.0%
※条件クリアで最大1.5%
発行期間 最短10営業日 限度額 個別に設定
ブランド マスターカード 電子マネー nanaco(ナナコ) マイル

『SBIプラチナカード』は、SBIカードの最高峰プラチナカード。ETCカードの無料発行や条件クリアのボーナスポイントによる最大1.5%の高還元キャッシュバックで人気です。さらに最高1億円補償の海外・国内旅行傷害保険、世界600か所以上の空港VIPラウンジを無料利用できる「プライオリティ・パス」、高級レストランや高級ホテルなどで優待サービスを利用できるマスターカードプラチナ会員限定サービス「MasterCard Taste of Premium」などが利用可能です。

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