年会費無料のゴールドカードとは!?クレジットカードの種類や取得方法、特典を比較

ゴールドカードのお得度をちょっと考えてみる

年会費無料のゴールドカード!希少価値のある3枚をご紹介!

みなさんはゴールドカードをお持ちでしょうか?「たくさんのサービスを受けられる特典が付いてるのはいいけど、年会費がかかるし持っていない」という方へ向けて、「年会費が無料のゴールドカード」を徹底解説します。

ゴールドカードを持つための方法や、どのくらい年会費がかかるのか、また、どのようなサービスを受けられるのか、気になる部分ですよね。本記事をよく読んで年会費無料のゴールドカードの様々なメリットを理解して、お得なサービスが受けられるカードの発行をしてみてはいかがでしょうか。

そもそもゴールドカードとは?

ゴールドカード
日本初のゴールドカードは、1980年にアメリカンエキスプレス日本支社が発行した「アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カード」です。そして、それに続くように他のカード会社も同様のカードを発行し、「ゴールドカード」が世間に広く認知されるようになりました。

では通常のクレジットカードとゴールドカードとの違いはどこにあるのでしょうか。ゴールドカードでは通常のものより年会費が高いのですが、その分のメリットとしてグレードの高いサービスの提供を行っています。

各ゴールドカードはカード会社毎に独自のサービスを提供しています。一般的によくあるサービスは下記の項目などです。

  1. ゴールドカード会員専用のデスクの利用
  2. 空港ラウンジの無料利用
  3. 通常のカードより海外傷害保険の上限額が高い

各項目を見ていきましょう。

ゴールドカード会員専用のデスクの利用

カードを紛失した時や、カードの破損、盗難時に、ゴールドカード会員に向けて専用デスクと専用ダイヤルが用意されている場合があります。これは通常のカード会員のデスクやダイヤルで受付を行うよりも、素早く対応してくれます。

空港ラウンジの無料利用

こちらも認知度の高いゴールドカード会員特典です。カード会社が契約している空港ラウンジを無料利用できて、軽食や飲み物、お酒なども無料で飲食できます。年に何回も空港を利用される方は、ゴールドカード会員になるとお得感がグッと感じられますよ。

通常のカードより海外旅行傷害保険の上限額が高い

海外への渡航中に事故や病気になった場合、ゴールドカード会員への特典として、上限額の高い傷害保険を受けられます。また、荷物の紛失や飛行機の遅延があった場合など、保証の対象となるサービスも会員特典として提供されています。

年会費無料のゴールドカードがある!?

笑う女性
さて、一般的にグレードの高い特典が付いてくるゴールドカードですが、なんと年会費が無料となるものもあるんです。では、年会費が無料のゴールドカードをいくつか紹介します。

イオンゴールドカード

イオンゴールド

このイオンゴールドカードが年会費無料のゴールドカードの中では一番有名でしょう。ただし、ゴールドカード入会時には「招待制」となっていて、「直近年間100万円以上」イオンクレジットカードの利用があれば、イオンから招待のお知らせが届きます。

年間100万円と言っても月々では8〜9万円程度の金額ですので、食費や光熱費、携帯料金などをまとめると比較的容易に基準額に達するでしょう。また、イオン銀行の定期預金残高が100万円以上の場合も、ゴールドカードへの招待の対象となります。

イオンゴールドカードは「お客様感謝デー5%オフ」を利用できるので、主婦の方には特におすすめです!

発行元 イオン
発行可能ブランド VISA、MasterCard、JCB
年会費(初年度) 無料
年会費(2年目以降) 無料
還元率 0.50%
家族カード
海外旅行保険 3,000万円(死亡)/200万円(障害治療)/100万円(疾病治療)
ショッピング保険 50万円
エアポートラウンジ無料利用 羽田空港
追加できるサービス、電子マネー等 ETC
イオンID
WAON
WEB明細
このカードの特典 イオンお客様感謝デー「20日30日に5%オフ」
イオンラウンジサービス
取得方法 招待制

エポスゴールドカード

エポスゴールド

コスパで考えるならこの「エポスゴールドカード」が最強ではないでしょうか。年間50万円の利用で年会費無料なので、毎月4〜5万円を利用すると「年会費無料」にできます。利用金額に応じた「ポイント還元サービス」もこのエポスゴールドカードならではのものです。規定の金額を超えると必ずボーナスポイントが貰えるので、利用するのが楽しみになりますね。

発行元 マルイグループ
発行可能ブランド VISA
年会費(初年度) 無料(年間50万円以上利用時)
通常時5,000円
年会費(2年目以降) 無料(年間50万円以上利用時)
通常時5,000円
還元率 0.50%
家族カード ×
海外旅行保険 1,000万円(死亡)/300万円(障害治療)/300万円(疾病治療)
ショッピング保険
エアポートラウンジ無料利用 国内14箇所の空港、海外2箇所の空港
追加できるサービス、電子マネー等 ETC
楽天Edy
モバイルSuica
スターバックスカード
このカードの特典 有効期限無しの永久ポイント
利用金額によりポイントプレゼント(50万円で2,500円分、100万円で10,000円分)
「マルコとマルオの7日間」の期間中はマルイのショッピングが何度でも10%OFF
リボ払いでポイント最大3倍
取得方法 申し込み
エポスカードを利用していて招待状を貰えば年会費永年無料!

エポスカードエポスカード』(年会費無料/還元率0.5%:200円で1ポイント)を利用していてインビテーション(招待)が届くと、特別な特典が利用できます。それが招待状から入会された方限定で年会費が永年無料になる特典です。

自ら申し込む場合には年間50万円の縛りが発生しますが、招待状からなら一切縛りはありません。年間50万円から100万円ほど利用すればインビテーションが届くと言われているので、まずはエポスカードを所有するのをおすすめします。年会費無料です。

エポスゴールドカードなら空港ラウンジも国内14箇所の空港と多く、海外ではハワイと韓国の2つの空港で無料利用できます。特典の付加価値がかなり高く、こちらもオススメのゴールドカードです。

セブンカードゴールド

セブンカードゴールド

セブンカード ゴールド』は「海外保険」や「空港サービス」など一切のサービスが付与されていません。

ただし「イトーヨーカドー」を利用する場合は、他のゴールドカードに比べて還元率が1.5%と非常に高くなっています。このカードはある種「イトーヨーカドーのショッピング専用カード」と捉えてもいいかもしれませんね。

また『セブンカード』からの招待制となっています。公式発表されていませんが、招待を受けるためには「年間100万円以上の利用」で招待されると言われています。

発行元 セブン&アイホールディングス
発行可能ブランド JCB、VISA
年会費(初年度) 無料
年会費(2年目以降) 無料
還元率 0.5%〜1.5%
家族カード
海外旅行保険 無し
ショッピング保険 100万円
エアポートラウンジ無料利用 無し
追加できるサービス、電子マネー等 ETC
NANACO
WEB明細
このカードの特典 イトーヨーカドーで毎月8日、18日、28日に5%オフ
取得方法 招待制(非公開ですが年間100万円以上の利用とされています)

年会費無料のゴールドカードはお買い物に特化したカード

宝の船
3つの年会費無料のゴールドカードはいかがでしたでしょうか。「無料にするための条件」は各カード会社それぞれ異なりますが、どれもハードルは高くありません。もしこの中から選ぶなら「ご自身の生活に合わせたカード」を選択しましょう。

例えば、「小さな子供がいて家族で週末にイオンへよく行く」とういような方であれば、もちろん「イオンゴールドカード」を選択しましょう。イオングループのサービスの特典がついてきます。「国内線をよく利用し、たまに海外へも」という方は、マルイのエポスカードですね。こちらは旅行保証に強く、各方面の空港ラウンジもたくさん利用できます。また、利用金額に応じたボーナスポイント付与も嬉しい特典です。

年会費無料のゴールドカードは付加価値で選ぼう!

「セブンカードゴールド」を利用する場合は、「住まいの近くにイトーヨーカドーがあり、よく利用する」かどうか、が鍵となります。イトーヨーカドーも会員限定の5%還元の日が月に3回あるので、お得に利用できますね。

とはいえ、いずれも年会費が無料のゴールドカードですので、あまり難しく考えずにざっと特典を見て「身近に感じたカード」を選んでみるのもいいかもしれませんね。招待制が多いので、まずは年会費無料の一般カードに申し込むのをお薦めします。

やっぱり憧れはステータスカード?

喜ぶ紳士
年会費無料のゴールドカードを紹介しましたが、「ステータスカード」としての意味合いが強い、本当の意味でのゴールドカードも気になりますよね。冒頭にも紹介したとおり、日本初のゴールドカードの「アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カード」がステータスカードとしての代表格です。

アメリカン・エキスプレス・ゴールドカード

アメリカンエキスプレスゴールド

さすがにステータスカードだけあって、年会費は高額です。でも実は、『アメリカン・エキスプレス・ゴールドカード』は初年度年会費無料のキャンペーンを行っています。キャンペーンを利用すると3万円以上節約になるので、かなりお得ですね。

サービスの内容について説明します。ポイントは、高い年会費に比べていたって普通なのですが、他の付加サービスはかなりの価値があります。特に飛行機をよく利用する人は、特典を最大限に利用できます。アメリカンエキスプレスゴールドの質の高い特典サービスをみていきましょう。

ゴールドダイニング

ゴールドカード会員専用に用意されたウェブサイトから、2名以上でコースメニューを予約すると、1名分のコース料理が無料になるサービスです。各レストランによってコース料理の料金は様々ですが、おおよそ7〜8,000円から25,000円ほどとなっています。よく高級レストランをご利用になる方には、この特典はかなりお得です。仮に毎月15,000円のコース料理を食べたとしたら、年間18万円も得する計算になり、十分に元が取れます。

実はこのゴールドダイニング狙いで、アメックスのゴールドカードを発行する方も多いんです。1度ご利用になられると、年会費以上のメリットを感じられるハズです。

レストラン優待

世界にある厳選レストラン400店舗で利用できます。レストランによって、サービス内容は様々ですが、利用料金の20%オフや、ボトルワインサービスなどが利用できます。

空港や海外保険などの旅行に関する特典

無料利用できる空港ラウンジも多く、同伴者1名が無料利用できます。VIPラウンジが利用できるプライオリティパスも、登録すれば年間2回まで無料、3回目以降も特別価格で利用出来ます。

また、海外傷害保険についても高額の保証が付いてきますので、海外へよく行く方には心強いサービスですね。

キャンペーンが各種!2016年末は初年度通常29,000円が無料に!

実はアメリカンエキスプレスは、ゴールドカードの特典のグレードの高さを知ってもらおうと、初年度無料キャンペーンを行っています。キャンペーンは不定期に行われていて、いつキャンペーンが無くなるか分かりません。

キャンペーンが開催されている間に、とりあえず無料でゴールドカードを発行し、実際にお得なサービスを受けてみるのもいいかもしれませんね。

発行元 アメリカン・エキスプレス
発行可能ブランド アメリカンエキスプレス
年会費(初年度) キャンペーン無料!(通常は29,000円)
年会費(2年目以降) 29,000円
還元率 0.3%〜1.0%
家族カード
海外旅行保険 1億円(死亡)/300万円(障害治療)
ショッピング保険 50万円
エアポートラウンジ無料利用 国内28箇所の空港
追加できるサービス、電子マネー等 ETC
WEB明細
このカードの特典 ゴールドダイニング
レストラン優待
ゴールドワインクラブ
マイルへの変換率が高い
取得方法 申し込み

まとめ 年会費無料のゴールドカードは特典内容によって選びましょう

笑う女性
さて、年会費無料のゴールドカードをいくつか紹介していきましたが、いかがでしたでしょうか。特典内容を比較し、どこのカードがご自身にとって一番良いサービスを提供してくれるのか、じっくりと考えてみましょう。

おさらいとして、今回紹介したゴールドカードをまとめます。

カード まとめ
イオンゴールドカード 招待制だが、年間100万円の壁は低い。「お客様感謝デー」など、イオングループの様々な特典が受けられる。ゴールドカードの入門として。
エポスゴールドカード 年間50万円の利用で年会費無料。利用額に応じてボーナスポイントが付与される。多くの空港ラウンジが無料利用できる。
セブンカード ゴールド 招待制で、年間100万円といわれている(非公表)。イトーヨーカドーでの還元率が高く、特典サービスもある。
アメリカン・エキスプレス・ゴールドカード ステータスカードの代表。年会費はそれなりに高いが、初年度無料キャンペーンが受けられる。グレードの高い付加サービスが受けられるので、年会費の高さを相殺できる。ハイクラスを求められる方には一番のおすすめのカード。

どのカードも素敵な特典があるので、1枚を選ぶのは難しいですね。どうか楽しみながら、ご自身に合うゴールドカードを選んでみてはいかがでしょうか。

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