年会費無料のゴールドカードがある?取得条件と一般のゴールドカードとの違い

ゴールドカードを示す女性

クレジットカードユーザーにとってゴールドカードはちょっとしたステータスシンボル。ゴールドカードは欲しいけど、年会費がもったいないという方は多いです。では年会費無料のゴールドカードは無いのでしょうか? 実は取得条件は厳しいものの、年会費無料のゴールドカードは存在しています。

申込み制では無いので目立ちませんが、ここでは年会費無料ながら特典が充実している評判のゴールドカードについて解説していきます。

年会費無料のゴールドカードはある?

ゴールドカードのイラスト年会費無料のゴールドカードなんて本当にあるの?と疑問を持つ方も多いですが、結論から言えば年会費無料のゴールドカードは存在しています。ただし、誰でも簡単に発行されるものではありません。

一定の条件をクリアした優良ユーザー様だけが持てるのが、年会費無料のゴールドカードなのです。

年会費無料のゴールドカードが一般的ではない理由

札束を数える男性会社員ゴールドカードといえば年会費が必要なものが圧倒的に多く、年会費無料のクレジットカードはとても珍しい存在です。一般的なクレジットカードは年会費無料が多いのに、ゴールドカードでは年会費がかかってしまう理由は、簡単に言えば一般のクレジットカード会員と、ゴールドカード会員に提供するサービス内容を明確に分けたいからです。

年会費無料のクレジットカードにも充実した付帯サービスが用意されていますが、ゴールドカードの付帯サービスと比較してみると物足りない印象を受けます。例えば、ほとんどのクレジットカードの付帯サービスに用意されているポイントサービスは、一般カードよりもゴールドカードのポイント還元率が高く設定されています。クレジットカードを利用する機会が多い人なら、ポイント還元率だけで考えても、年会費が必要なゴールドカードの方がお得になります。

年会費無料のゴールドカードは、年会費有料のゴールドカードと同等の付帯サービスを用意しているため、年会費だけでなく充実したサービスを受けられるという面でも更にお得なクレジットカードと言えます。

年会費無料のゴールドカードは発行に見合う条件を満たさなければいけない

年会費無料のゴールドカードを発行してもらうためには、通常の一般カードの利用実績を重ねたうえで、各クレジットカード会社が定めている条件を満たさなければいけません。例えば、

  • クレジットカードのご利用額が1年間で◯万円以上
  • クレジットカードのご利用回数が1年間で◯回以上
  • クレジットカードのご利用額が累計で◯万円以上

良かった!と笑顔で喜ぶ女性など、クレジットカード会社によって求められる条件が異なります。

この条件を満たしている方は、クレジットカード会社から信頼できるお客様と判断されるため、ワンランク上のサービスを提供してもらえます。本来であれば年会費が必要になるゴールドカードの会員資格が無料で手に入るので、クレジットカード会社からゴールドカードの案内があった場合はぜひ切り替えを検討してください。

招待状でランクアップ!年会費無料のゴールドカード

イオンゴールドカードの券面画像年会費無料のゴールドカードを持つためには、一般カードで一定の利用歴があるお客様に限定して出される招待状(インビテーション)が必要です。ゴールドカードを持つのに相応しいとクレジットカード会社から認められた証になります。現在、一般カードからゴールドカードへランクアップするために招待状が送られる代表的なのが、イオンゴールドカードとエポスゴールドカードです。

主婦や学生にもおすすめ!年会費無料のイオンゴールドカード

全国各地に店舗を展開しており、利用する機会も多いことから特に主婦層に人気が高いのがイオンカードです。イオンカードは年会費無料で主婦だけでなく学生やフリーターでも審査に通りやすいクレジットカードとしても有名です。

イオンカードで利用実績を重ねて一定の条件を満たしている人には、ゴールドカードへの招待状が届く仕組みになっています。

年会費無料のイオンゴールドカードを持つために必要な利用実績

イオンゴールドカードは発行条件を満たしたお客様だけに発行されるもので、誰でも簡単に発行されるものではありません。公開されている発行条件は、「通常のイオンカードを所有している方で直近年間カードショッピング利用額が100万円以上」になっています。少なくてもこの条件を満たしており、支払遅延などの金融事故歴が発生していないのであれば、ゴールドカードへの招待状が届くと考えられます。

年間100万円もクレジットカードでお買い物をしないからゴールドカードは難しい…と考える人もいますが、単純にクレジットカードでお買い物をするだけでなく、公共料金などのお支払いも全てクレジットカード払いにすることで、意外と簡単に発行条件を満たせるようになります。

例えば今まで銀行口座引き落としにしていた公共料金をクレジットカード払いに変更した場合、1ヶ月あたりの家計で考えてみると

  • 電気料金:5,000円
  • ガス料金:5,000円
  • 水道料金:5,000円
  • NHK:2,000円
  • 携帯電話:8,000円
  • プロバイダ料金:5,000円

各家庭によってばらつきはありますが、このように約3万円分をクレジットカード払いに変更できます。更に食費や被服費・保険料など毎月の生活費を全てクレジットカードで支払うようにしたり、自動車税や固定資産税などの税金をクレジットカード払いに変更することで、年間100万円の利用額を超えるのは決して難しい話ではないでしょう。

年会費無料へのハードルが低い!エポスゴールドカード

エポスゴールドカード券面画像日本で初めてクレジットカードを発行したマルイグループが分社化したことで新たに発行したのがエポスカードです。長年のクレジットカード事業で培ったノウハウを活かし、お客様のニーズに合ったサービスを提供しているのが特徴です。

一般のエポスカードよりワンランク上になる、エポスゴールドカードは通常年会費5,000円で取得できることから、比較的敷居が低いゴールドカードです。充実した付帯サービスが用意されていますが、特にポイントサービスや旅行保険、優待サービスなどが一般カードよりも優位なのが特徴です。

エポスゴールドカードは年間50万円利用で招待、翌年50万円利用で年会費無料!

エポスカードエポスゴールドカードを所有する方法は、一般のエポスカードで利用実績を重ねて招待を受けるか、一般のエポスカードを所有していない状態で最初からエポスゴールドカードに申し込む方法があります。

一般のエポスカードを既に所有している場合は、利用実績を重ねて年間50~100万円以上のご利用額があれば、招待を受けてエポスゴールドカードへランクアップできます。この場合は年会費が永年無料になります。

一般のエポスカードで利用実績を重ねるまで待てないという場合は、初年度は年会費5,000円が必要になりますが、年間ご利用金額が50万円以上に達した場合は翌年以降永年無料になります。

いずれにしても年間50万円以上のご利用があれば、年会費無料で充実した付帯サービスが用意されているゴールドカードをフル活用できます。

年会費無料ゴールドカードvs年会費の安いゴールドカード徹底比較

ゴールドカードは一般カードよりも充実した付帯サービスが用意されているのが大きな魅力ですが、年会費無料と年会費がかかるゴールドカードを比べてみると付帯サービスの内容に違いがあるのかが気になるところです。

年会費無料のゴールドカードと、比較的安い年会費有料のゴールドカードを比較してみましょう。

年会費無料ゴールドカードvs格安ゴールドカードのスペック比較
カード名 イオンゴールドカード エポスゴールドカード MUFGカードゴールド
イオンゴールドカードの券面画像 エポスゴールドカード券面画像 MUFGカード ゴールド(マスターカード)券面
年会費 永年無料 年間50万円以上ご利用で無料
(通常は5,000円)
初年度無料
2年目以降1,905円(税別)
※「楽Pay(リボ払い)」の利用で年会費半額
国内旅行傷害保険 最高3,000万円 なし 最高2,000万円
海外旅行傷害保険 最高3,000万円 最高1,000万円 最高2,000万円
ショッピング保険 年間300万円まで なし 年間100万円まで
空港ラウンジ 羽田空港ラウンジのみ無料で利用可 国内19空港、海外2空港+ラウンジを無料で利用可 国際線利用時に国内主要6空港、ホノルル国際空港を無料で利用可
ポイントサービス ・ご利用額200円毎に1ポイント付与
・対象店舗や対象日のご利用でポイント2倍~付与
・1ポイント=1円相当
・ご利用額200円毎に1ポイント付与(リボや3回払い以上は2ポイント)
・1ポイント=1円換算
・「たまるマーケット」の利用でポイント2~30倍付与
・利用額に応じてボーナスポイント付与
・ご利用額1000円毎に1ポイント付与
・キャッシュバック1ポイント=4円換算
・有効期間:獲得月から24ヶ月
・記念月の利用はポイント1.5倍付与
・利用額に応じてボーナスポイント付与
ステータス性 クレジットカード会社が選んで招待した人しか持てないという特別感がステータス性の高さを引き出します。空港ラウンジの利用については他のゴールドカードと比べると1ヶ所しか利用できないのが残念です。 条件を満たせば年会費無料になりますが、通常は年会費有料なのでステータス性の高さは十分実感できます。無料で利用できる空港ラウンジの数がダントツで多いのも魅力です。 ゴールドカードの中でも格安な金額ですが年会費有料であることと、付帯サービスが充実しているのでステータス性の高さを実感できます。
特典・優待サービス イオンラウンジサービス 海外サポートデスク、国際線手荷物一時預かり、宿泊施設やレストランなどの優待 国内渡航便遅延保険最高2万円

年会費無料ゴールドカードは条件が合えばお得!

ピースサインの女性お得な付帯サービスが用意されているゴールドカードが欲しいと考えている方にとって年会費無料のゴールドカードはとても魅力的でしょう。通常であれば数千円から数万円の年会費が必要になるため、年会費が無料になるだけでもかなり得をしていると言えます。

ただし、年会費無料でゴールドカードを持つためには、一定の条件を満たしていなければいけません。とはいえ、様々なお支払いをクレジットカード決済に変更すると年会費無料のゴールドカードを取得する条件をクリアしやすいので、さほど高いハードルではないと言えます。

特典や保険を考えるなら年会費の安いゴールドカードも考えよう!

ゴールドカードの種類を比較してみると、付帯サービスの内容は千差万別です。どのような付帯サービスが自分のライフスタイルに合っているかよく考えたうえで、特典や付帯保険などのより充実した付帯サービスを求めているなら、年会費無料にこだわらず年会費の安いゴールドカードも選択肢に加えて検討してみるのもおすすめです。

年会費がかかることを考えても、付帯サービスの利用で年会費以上の恩恵を受けられるのであればお得になります。年会費無料・有料に関わらず、複数のゴールドカードを比較しながら、あなたに最適な一枚を見つけてください。

ランキング
三井住友VISAデビュープラスカード
入会キャンペーン
目的で選ぶ!クレジットカード
「お得」重視派
「海外旅行」重視派
「審査」重視派
カード会社一覧
国際ブランド
「銀行」
「信販」
「航空」
「交通・鉄道」
「流通」
「コンビニ」
「通信・その他」
「ガソリン」
「ファイナンス」

目的で比較。選べる!おすすめクレジットカード

「お得」重視派
公共料金・携帯料金の支払いでお得なクレジットカード比較
高還元率カード比較!ポイントがお得に貯まるおすすめクレジットカード
年会費無料カード比較!おすすめの年会費永年無料クレジットカード
ゴールドカードをお得度で比較!年会費が安いおすすめゴールドカード
「審査」重視派
審査に通りやすい?審査基準で選んだおすすめクレジットカード比較
クレジットカードを即日発行で比較!審査が早いおすすめクレジットカード
専業主婦におすすめのクレジットカード比較
フリーター・アルバイト・パートでも作れるクレジットカード比較
「マイル」重視派
ANAカード比較!ANAマイルをお得に貯めるおすすめクレジットカード
最強マイルカード比較!航空会社別マイルが貯まるクレジットカードランキング
JALカード比較!JALマイルをお得に貯めるおすすめクレジットカード
DELTA(デルタ)スカイマイルが貯まるクレジットカード比較
「ステータス」重視派
国内最強ゴールドカード比較!ステータスで選ぶクレジットカード
海外最強ステータスカード比較!世界で通用するプレミアムクレジットカード
銀行系クレジットカード比較!メリットと審査で選ぶおすすめ銀行系カード
「海外旅行」重視派
空港ラウンジが無料で利用できるクレジットカード比較
海外旅行保険で選ぶクレジットカード比較!おすすめの年会費無料カード
海外旅行保険自動付帯のゴールドカード比較!おすすめのクレジットカード
海外旅行保険+特典で選ぶ!アメリカン・エキスプレス・カード比較
「自動車」重視派
ガソリンカード=ガソリン代が安くなるクレジットカード比較
高速道路でお得!高還元率ETCカード比較
ETCカードで高速道路料金がお得!NEXCOカード比較
「年齢・属性」重視派
30代におすすめのクレジットカード比較!大人のステータス&ゴールドカード
40代が恥ずかしくないクレジットカード比較!かっこいいステータスカード
50代の申込み制プラチナカード比較!おすすめステータスカードランキング
20代におすすめのクレジットカード比較!18歳以上で初めてなら銀行系カード
新社会人におすすめのクレジットカード比較!20代のヤングゴールドカード
「学生」重視派
学生クレジットカードの審査比較!大学生や専門学生が審査落ちしにくいクレカ
卒業旅行で人気の学生クレジットカード比較!海外旅行保険付き学生カード
学生でも即日発行できるクレジットカード比較!海外旅行直前でも審査OKs
学生におすすめのクレジットカード比較!お得な特典で選ぶ学生カード
「法人カード」比較特集
ポイント還元率で選ぶ法人カード!おすすめ法人クレジットカード比較
年会費無料で選ぶ法人カード! 永年無料の法人クレジットカードと比較
【マイル還元率】で選ぶ法人カード!おすすめ法人クレジットカード比較
「お買い物」重視派
アマゾンでお得なクレジットカード比較!おすすめのAmazonカード
楽天市場でお得なクレジットカード比較
楽天Edy付きクレジットカード比較
ビックカメラの買い物で得するクレジットカード
「デザイン」重視派
JCBのディズニーカード比較!ディズニーデザインで選ぶクレジットカード
「電車」重視派
おすすめビューカード比較!Suicaにオートチャージできるクレジットカード
【運営】株式会社Agoora 〒166-0003 東京都杉並区高円寺南4-7-1-302
© 2014 - 2017 Agoora.inc.

TOP