クレジットカードをステータスで比較！ステータスカードの審査基準や格付けランキング
ステータスカードは持つだけで自信が持てるクレジットカード！ステータスが高いゴールドカードやプラチナカードを格付けしてランキング。審査基準や年会費無料のキャンペーンなども比較しました。
日本国内・海外旅行の両方でステータスを感じるクレジットカードはどれ？編集部が徹底解明！ 単純なステータスだけでなく、審査基準の厳しさや年会費無料のキャンペーンなど作りやすさや使いやすさも加味してランキングを作成しました。格付けランクの高いゴールドカードや招待制ではないプラチナカードなど申込みしやすいおすすめのステータスカードを掲載しています。
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みなさん、ステータスの高いクレジットカードに憧れはありませんか？ 社会的地位の高い人だけが所有できるクレジットカードを取得して、かっこよく使ってみたいですよね。
ステータスが高い分、維持するための年会費も比較的高いのですが、実はその年会費以上の還元が受けられるステータスカードがたくさんあるんです。
年会費の高さから発行を見送っていた人は、本記事でステータスカードを所有するメリットを紹介していくので、ぜひこの機会に発行を検討してみてはいかがでしょうか。必ず年会費以上に価値の出せる一枚となるでしょう。まず、優れた付帯サービスから紹介していきます。
申込み可能なクレジットカードの中で最もコンシェルジュサービスが優れているのが、ラグジュアリーカードです。世界で一番のコンシェルジュサービス提供会社に委託しているため、間違いないです。
どこのサイトのルポルタージュ記事を読んでも、利用者の要望に応えるために日本国内から海外に至るまで問合せを行う圧倒的な秘書能力を発揮してくれています。「Luxury Card ConciergeTMが提供する、世界を網羅する最上級のパーソナルサービスをご体験ください」という公式サイトの文言そのままの能力です。
『ラグジュアリーカード Mastercard Titanium Card』(年会費50,000円+税）はマスターカードのブラックカードでありながら、申込みが可能です。至れり尽くせりの贅沢なコンシェルジュサービスを体験したければ、ラグジュアリーカード一択です。
他のクレジットカードだと、招待制のプラチナカード「アメリカン・エキスプレス・プラチナ・カード」（年会費130,000円+税）、「ダイナースクラブ プレミアムカード」（年会費130,000円+税）、「JCBザ・クラス」（年会費50,000円+税）が同等となります。もちろん以下で紹介するステータスカードのサービスは全て付帯すると考えて結構です。
こちらもサービスが付与されているカードは限られてきますが、「指定されたレストランで2名以上の利用の際に1名分無料」のグルメサービスを受けられるものもあります。もちろんステータスの高いカードの付帯サービスなので、指定されているレストランも高級なお店ばかりです。
『ダイナースクラブカード』（年会費22,000円+税／還元率0.4%：100円で1ポイント＝0.4円相当）は「エグゼクティブダイニング」。『アメリカン･エキスプレス･ゴールドカード』（年会費29,000円+税／還元率0.333%：100円で1ポイント＝0.333円相当）は「ゴールド・ダイニング by 招待日和」の名前でサービスを提供しています。
例えば『ダイナースクラブカード』の「ダイナースクラブ エグゼクティブダイニング」は、この手の高級レストランのサービスの先がけです。対象レストランの所定のコース料金を2名以上で申し込むと、1名分が無料になります。
コース料理が15,000円のレストランを年間5回利用すると75,000円もの還元が受けられることになります。かなりリッチな特典で、このサービスを利用するだけでも年会費以上の還元になるので、みなさんよくご利用になられています。
こちらもステータスカードの代表的な付帯サービスになり、旅行保険の補償額がかなり高く設定されています。最高の補償額がなんと1億円というカードもあるので、旅行に行かれる際にはかなり安心できます。
『アメリカン･エキスプレス･ゴールドカード』（年会費29,000円+税／還元率0.333%：100円で1ポイント＝0.333円相当）は、海外旅行傷害保険が最高1億円。国内旅行保険が最高5,000万円です。特筆すべきはアメックスのゴールドカードは家族カード保有者だけで無く、生計を共にする子どもや両親も保険を利用できること。高額の家族特約が付帯しているのが最大のメリットです。
例えば『一方で『ダイナースクラブカード』（年会費22,000円+税／還元率0.4%：100円で1ポイント＝0.4円相当）は、海外旅行保険と国内旅行保険が共に最高1億円を補償します。旅行保険は最高クラスの高額ですが、その代わり、家族特約が付帯しません。カードごとに特徴があるので、求める条件が付帯するステータスカードを選ぶようにしましょう。
サンプルとして盲腸で手術が必要になった場合、外国での治療費について調べてみました。
| 海外の都市 | 治療費 | 入院日数 |
|---|---|---|
| ニューヨーク（アメリカ） | 2,160,000円 | 2泊3日 |
| ロンドン（イギリス） | 1,512,000円 | 2泊3日 |
| パリ（フランス） | 1,134,000円 | 2泊3日 |
| ハワイ（アメリカ） | 1,950,000円 | 2泊3日 |
| 上海（中国） | 680,000円 | 2泊3日 |
アメリカでの治療費の高さは有名ですが、ヨーロッパ各国もかなり高額になっていますね。もちろん、病院によっても金額の増減がありますので、この限りではありません。ステータスの高いクレジットカードでは、このような緊急時の高額な治療費用も軽々とカバーしてくれる、頼もしい一枚と言えます。
このようにステータスカードの付帯サービスは、社会的ステータスの高い人に向けたものとなり、かなり優秀な特典が付いているのです。利用できるシーンは限られてくるのですが、いざという時には特に役に立つでしょう。
特に素晴らしいのがクレジットカードのゴールドデスクやコンシェルジュサービス。一般のクレジットカードや格安ゴールドカードではサポートダイヤルになかなか繋がらないことも多いのですが、ステータスカードは違います。
24時間365日、素早く対応してくれるコンシェルジュサービスやゴールドカードデスクが付帯します。海外旅行中でも日本国内でも、困ったときには電話すればすぐに出てくれます。ステータスカードの保有者がストレスなく相談できる環境をお金をかけて構築してくれているのです。
また、ステータスカードを所有していることで、周りに良い評価を与えられます。これは年会費の高さもあるのですが、入会時の審査基準も高く、ステータスカードを所有している人は、「社会的ステータスのある人」という印象を持ってもらえます。
もし取引先との食事会や、気になる女性との食事の時の会計時に、ステータスカードで支払いを済ませると、頼もしい存在と思われるのは間違いありません。このように、交際関係の幅を広げるチャンスにも繋がります。
素晴らしい付帯サービスがたくさん付与されていて、いいとこづくしの一枚ですが、デメリットの部分として「審査基準が高い」ことが挙げられます。ステータスカードに申し込んだ方の口コミや、審査結果の評判を比較して見ても、審査に落ちる方が散見されてます。
ただしステータスカードの中でも『ラグジュアリーカード Mastercard Titanium Card』(年会費50,000円+税）だけは別格の年収が必要です。年収700万円～1,000万円ぐらいが足切り基準だと覚悟した方が良いでしょう。
一般的にゴールドカードは「申請して取得」できるステータスカードになっており、これらの中には「30歳以上で年収500万円以上」の人のみ、というような審査基準の高いカードもあります。また、ゴールドカード以上のプラチナカードやブラックカードなどは、更に厳選され、「カード発行会社からインビテーションをもらった人のみ」という取得が難しいものもあります。
プラチナカードでは『MUFGカード プラチナ・アメリカン･エキスプレス･カード』（年会費20,000円+税 ※条件付きで減額有り／還元率0.5%：1,000円で1ポイント＝5円相当）が、申込みで取得できる最高峰カードの1つとなっています。
ただしステータスの高いゴールドカードを取得し、年間100万円〜200万円程度のカード利用を数年続けている人は、ランクアップのインビテーションをもらいやすい傾向にあります。
たとえば『エポスゴールドカード』（年会費：5,000円+税※条件付き無料／還元率0.5%：200円で1ポイント）の上位カードには、インビテーションのみの 『エポスプラチナカード』（年会費：20,000円+税※条件付き無料／還元率0.5%：200円で1ポイント）があります。
入会時の審査基準はインビテーションのため明確ではありません。しかし年間100万円〜200万円のハードルは実はそんなに高くなく、意外とクリアできる金額なんです。
仮に年間150万円の利用を目標とすると、月額125,000円分を利用すればいいのです。水道光熱費や電話通信費、スーパーでの買い出しなどをすべてクレジットカードに集約させれば、目標を達成させやすいでしょう。インビテーションを希望する人は、ぜひこの方法で利用金額を達成させてみましょう。
ポイントの還元率も高いものが多いので、クレジットカード利用を増やせば、それだけ還元されるポイントも増えるのでお得になります。
これらのステータスカードを発行する場合は、各カード会社で行われている「入会キャンペーン」を狙ってみることをおすすめします。
ゴールドカードのステータス最高位のものは年会費は30,000円以上のものもあります。しかし、この入会キャンペーンを利用することで、初年度の年会費が無料となり、高い年会費を払うことなく付帯サービスがしっかりと利用できます。
『アメリカン･エキスプレス･ゴールドカード』（年会費29,000円+税／還元率0.333%：100円で1ポイント＝0.333円相当）がキャンペーンを展開するなど、ステータスカードでもキャンペーンはよく行われていますので、発行のタイミングが合えば是非検討してみてくださいね。
先ほど述べた素晴らしい付帯サービスで、発行するクレジットカードを選んでもいいでしょう。ステータスの高いクレジットカードは、どのカードを選んでも使い方次第で必ず年会費以上の還元を受けられます。
海外旅行によく行く人であれば「プライオリティ・パス」や「旅行保険の補償額が高いもの」などの旅行に強いクレジットカードを狙ってみましょう。「プライオリティ・パス」では、『MUFGカード プラチナ・アメリカン･エキスプレス･カード』（年会費20,000円+税 ※条件付きで減額有り／還元率0.5%：1,000円で1ポイント＝5円相当）がおすすめ。高級レストランに行く機会が多い人は、『アメリカン･エキスプレス･ゴールドカード』（年会費29,000円+税／還元率0.333%：100円で1ポイント＝0.333円相当）や『ダイナースクラブカード』（年会費22,000円+税／還元率0.4%：100円で1ポイント＝0.4円相当）のように、グルメサービスを利用できるものを選びましょう。
ただし特典やキャンペーンだけを目的に持つのがステータスカードではありません。プライオリティ･パス目的なら『楽天プレミアムカード』（年会費10,000円+税／還元率1.0%：100円で1ポイント）が年会費1万円+税で持てます。
特典やキャンペーン目的なら、ステータスカードを敢えて選ばなくてもあなたが利用してみたい、使いやすいと思えるような付帯サービスは必ずあるはずです。その上で、それでも選ばれるのがステータスカードなのです。損得勘定では無く、あなたにピッタリ合う良いクレジットカードを選んで下さい。
このように、ステータスカードは優良な付帯サービスがしっかりと付いていて、必ずあなたの助けとなる、頼もしい一枚です。一度発行して使い心地の良さを体感してみると、もう一般カードには戻ることができなくなる、そんな優れたクレジットカードなのです。
ステータスカードには納得のいく理由があります。必ずや今後あなたの良きパートナーとなってくれます。このサイトでもたくさんの優良なステータスカードを紹介していますので、ぜひ発行を検討してみてくださいね。
これまでにも紹介してきましたが、ステータスカードは海外旅行の際に最も力を発揮します。緊急を要する場合では、特にその存在感が際立つことでしょう。
ステータスカードは「旅行保険の補償額の高さ」がとても魅力的です。万が一にも旅先で事故や病気の際にも、治療費を気にすることなく病院で診察が受けられます。海外旅行へ行く時に旅行保険に入っておらず、「病気や事故で入院して数百万円の請求が来た」という話もよく聞きますよね。
そんな時にでもステータカードの付帯サービスを利用すれば、最高数千万円〜1億円の補償額があるので治療費を心配する必要はありません。
飛行機出発前の整備トラブルなどから「飛行機の出発が遅延して数時間待ちになる」ことが意外とよくあります。その待ち時間を有効活用できるのが、付帯特典の「プライオリティ・パス」や「無料空港ラウンジ」サービスです。
3時間や4時間待ちになった場合、公共スペースの硬いベンチで長く座るのは大変です。かと言って、カフェやレストランで時間を潰すにしてもお金がかかります。そんな時に「無料空港ラウンジ」が利用できると、「無料ドリンクサービス」や「各種雑誌読み放題」、「無料Wi-Fi接続」などのサービスを受けられるので、ぽっかりと空いた時間を有意義なものにできるでしょう。
ステータスの高いクレジットカードでの代表的な付帯サービスは、このプライオリティ・パスの付与でしょう。このプライオリティ・パスというものは、ハイクラスの空港ラウンジのことを指します。
格安ゴールドカードでも空港ラウンジ無料利用のサービスが受けられるものもありますが、このプライオリティ・パスは全然別物の空港ラウンジとイメージしてください。一般でプライオリティ・パスを利用する場合の料金は下記の表の通りです。
| 年会費 | プライオリティ・パスの会員ランク | 利用料金 |
|---|---|---|
| 99ドル | スタンダード会員 | 1回につき29ドル |
| 249ドル | スタンダードプラス会員 | 10回まで無料/以降は1回につき29ドル |
| 399ドル | プレステージ会員 | 無料 |
年会費がかなり高額になっていますね。この金額の高さから分かるように、ラグジュアリーなサービスが受けられる「セレブ向けの高級ラウンジ」とも言えます。また、プライオリティ・パスの年会費と利用料は上記のようにランク分けされていて、各ステータスカードによって、付与されている会員ランクに違いがあります。
このプライオリティ・パスを使いこなすには、よく飛行機を利用する方に限られてしまいますが、うまく利用すると年会費以上の還元もすぐに受けられますよね。
ただし、ステータスカードの種類によってはプライオリティ・パスが付いていないものや、独自の優良な空港ラウンジ無料利用を設定しているものがあるので、発行前にしっかりとチェックしてみることをおすすめします。
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