クレカ編集部が目的やこだわりで徹底的に調査した!クレカ比較の決定版

銀行系クレジットカード比較!ステータスとメリットで選ぶ

「ステータス」が高い銀行系は「特典」「還元率」も優秀!?

大手都市銀行をはじめ銀行が発行するプロパーカードには高い「ステータス」と「安心」があります。銀行系クレジットカードならではの安心感と信頼度は、40代、50代になってもメインカードとして相応しい品格があります。しかし銀行系クレジットカードのメリットは、安心感・信頼感だけではありません。意外にも「特典」や「還元率」でも優秀だったりします。メインバンクとして使っているからクレジットカードも同じ銀行のブランドを使っている、という人が多いようですが、銀行系クレカを本当に使い倒すなら、ステータス以外のお得度もぜひチェックしてみましょう。

ポイントが貯まる!銀行系クレジットカード

ポイント還元も大事なの?
銀行系クレカで損しない!お得を実現する方法

クレカのお得度でメインバンクを選ぼう

銀行口座を開設したからクレジットカードも作った」という流れで銀行系クレジットカードを作った人も多いのでは?銀行系クレジットカードはお得度を重視して選ぶ人はあまりいませんよね。しかし、銀行系クレジットカードもクレカはクレカ。カードが違えば付与ポイントも便利さもお得度も違ってきます。

現金よりカード払いの方がお得な今、メインバンクもクレジットカードのお得度で選ぶ時代になってきたと言えるのではないでしょうか?

カードによってポイントのつき方が全然違う

流通系や信販系と違いどちらかというとポイント還元率の低い銀行系クレジットカードですが、銀行系クレジットカードも発行会社が違えばポイントのつき方や付与されたポイントの活用度も変わってきます。

やはりここはよりお得度の高いカードを選びたいところ。そのためにはまず、どんなカードがあって、どれだけのポイント還元率があって、付与されるポイントにはどんな活用法があるのかをしっかりとリサーチすることが大切です。

作る前に確認しよう!
損しないために知っておくべき選び方

銀行系クレジットカードを選ぶ【3つのポイント】

銀行系クレジットカードを選ぶポイントは「カードを使うことでどれだけメリットがあるか」をきちんと比較することです。

ポイントを稼いでも年会費が発生してしまったら無駄に!?

クレジットカードには年会費のかかるものとかからないものがありますが、お得度を考えるのであればやはり、「年会費は無料」のものを選ぶべきでしょう。年会費が発生するものにはそれなりの特典がありますが、会費に見合った価値がある特典かどうかは人それぞれ。各カードの特典を比べて価値があると判断したら有料のものを選択してもよいといえます。

お得度のみを考えるなら、銀行系にこだわる必要もない

基本的な考え方は「お得なカードを選ぶ」でOKです。しかしせっかく銀行系カードを選ぶのですから、別の要素「ステータス」「信頼性」がないと意味がありません。

ライフスタイルに合ったカードをセレクト

ポイントを貯めやすいかどうかも重要な判断基準。ポイントとはどんなものでもなかなか貯まらないものです。さらに、ポイントにはそのポイントを活用できる最低ラインが設定されているものがほとんどなので、ある程度貯めなければ活用することすらできないのです。

利便性をあげたいなら、キャッシュカードと一体型になっているのもおすすめ。1枚のカードでクレジットカード機能もキャッシュカード機能も使うことができるので、入出金も把握しやすく、財布もかさばりません。

ポイントの貯めやすさや活用のしやすさ、どんな使い方ができるのかをしっかりとチェックし、自分のライフスタイルに合ったものを選びましょう。

厳選5枚の銀行系クレカ
ステータス!ポイント還元!人気で調査

安心!お得!銀行系クレジットカードを厳選

NICOS VIASO(ビアソ)カード

NICOS VIASO(ビアソ)カード
【お得度NO.1】年会費永年無料で高還元キャッシュバック
年会費 永年無料 還元率 0.5%~1.0%
還元方法 キャッシュバック 会社 三菱UFJニコス

三菱UFJニコスの信頼と高還元が同居した最強クレカ

年会費無料、高還元率1.0%、キャッシュバックと3拍子揃った銀行カード

銀行系のステータス性を保つつ、高還元率:最大10%を実現しています。ネット通販との相性も抜群でVIASO eショップ経由なら「Amazon」や「楽天市場」、「Yahoo!ショッピング」でのお買い物には1.0%のポイントが還元されます。ETCカード利用で、高速代金もポイント2倍。
その上クレジットカードの不正利用対策もしっかり行っている持たない理由を探すのが難しい最強カードです。

三井住友VISAクラシックカード

三井住友VISAクラシックカード
【信頼性NO.1】年会費が格安で学生は無料!将来性も高い
年会費 初年度無料、2年目以降1,250円+税 還元率 0.4%~1.0%
還元方法 キャッシュバックまたは交換 会社 三井住友VISA

三井住友VISAの定番カード!将来性も高く使い勝手が良い

学生も社会人も安心!日本人が最も信頼するクレジットカード

日本で最も有名と言っても過言ではない「三井住友VISAカード」の定番カード。学生や社会人がまず作るべきカードと言えるでしょう。その信頼性は若者から富裕層まで群を抜いています。しかもゴールド、プラチナまで育てることができ、ステイタス性は和製クレジットカードでピカイチです。
年会費も最も定番のクラシックカードであれば、1,250円+税と格安。初年度年会費無料で持つことができ、学生は在学中の年会費は無料。一定条件を満たせば、次年度以降も年会費無料となります。

還元率よりも将来性と安全性を重視!ゴールド、プラチナにまで育つプロパーカード

ポイント還元率は0.5%程度と平均的。しかしポイントはチャージ要らずの電子マネー「iD」に交換でき、NTTドコモのおサイフケータイなどで活用できるため、使い勝手は非常に良いのが特徴です。
還元率よりも信頼性、将来性重視で、堅実にポイントを活用したい方におすすめ。将来にわたってつきあってゆくべき日本を代表するカードです。

JCB EIT(エイト)カード

JCB EIT(エイト)カード
【特典NO.1】年会費無料のリボカード!翌月一活払いで最強!
年会費 無料 還元率 1.0%
還元方法 キャッシュバックまたは交換 会社 JCB

JCBの人気№1カード!年会費無料で旅行保険など特典満載!

翌月1回払いにすることで手数料無料になる!最強リボカード!

意外ですが「JCB」はもともと旧三和銀行(現在は三菱東京UFJ銀行)など複数の銀行が出資して作られた銀行系のクレジットカード会社。世界の6大国際ブランドの一角にまで名を連ねていることから、その信頼性、ステイタスは揺るぎないものがあります。特に日本におけるその地位は圧倒的です。
そんなJCBで今、人気№1と言われているのが、リボ払い専用の「JCB EITカード」です。リボルビング払い専用と言うことから尻込みする方も多いのですが、実は初回手数料が無料。翌月一括払いカードとして活用することで、リボ払い手数料を払うことなく、多くの特典が利用できるのです。

お金をかけずに全てを手に入れたい!そんな欲張りなあなたにおすすめ!

ポイント還元率は通常の2倍の1.0%と高く、nanacoポイントや楽天スーパーポイント、ビックポイントなど使い勝手の良い共通ポイントに交換可能。海外から国内利用まで広汎にカバーするショッピングガード保険、最高2,000万円まで補償する海外旅行傷害保険が自動付帯するなど、特典が豊富なのが特徴です。
還元率で妥協したくない、信頼性、ステイタスも欲しい、特典ももらいたいと、何もかもを求めるあなたにおすすめ。欲張りな要求に応えるいいとこ取りのクレジットカードです。

MUFGカード ゴールド

MUFGカード ゴールド
【コスパNO.1】空港ラウンジ付きで年会費1,905円!大人気ゴールド
年会費 1,905円+税 還元率 0.5%
還元方法 キャッシュバックまたは交換 会社 三菱UFJニコス

三菱UFJニコスの格安ゴールド!コストパフォーマンス最強!

旅行保険に空港ラウンジも付帯!まず手に入れるべきゴールドカード

三菱UFJニコスが誇る大人気ゴールドカード。年会費が1,905円+税という格安ゴールドカードでありながら、ショッピング保険に国内・海外旅行傷害保険がしっかり付帯し、国内渡航便の遅延費用まで補償。国際線の空港ラウンジも無料で利用できるなど、ゴールドカードとしてのコストパフォーマンスは最高です。
MUFGカードブランドのゴールドカードのため、信頼度とステイタス性は十分。デザインも年会費10,000円以上のゴールドプレステージに準じたもので威張り度もあります。

ゴールドクラスの特典が格安で手に入る!コスパ重視の方におすすめ

ポイント還元率は0.5%と平均的。ただし使えば使うほど翌年度の還元率が上がるうえ、ボーナスポイントも贈呈。Tポイントや楽天スーパーポイント、ビックポイントなど使い勝手の良い共通ポイントに交換して利用できます。
還元率よりもゴールドカードクラスの特典を格安で手に入れたい方におすすめ。MUFGゴールドとして威張り度も高く、コストパフォーマンス重視で選ぶゴールドカードです。

ダイナースクラブカード

ダイナースクラブカード
【ステータスNO.1】使う人を選ぶ真のハイステータスカード!
年会費 22,000円+税 還元率 0.4%
還元方法 キャッシュバックまたは交換 会社 シティカード

シティカード発行の世界的ステータスカード!別格のサービス

社会的信用度とステータス性は群を抜く。世界的にもプレミアムな銀行系カード

発行はシティ銀行グループのシティカードジャパン。日本で最初のクレジットカードであり、世界のステータスカードとして、アメリカン・エキスプレス・カードを凌ぐ地位を確立しています。そもそも入会条件が収入以上に、ある程度の社会的地位を持つ方のみに限られていることから、信頼性とステイタス性は間違いなく世界一!ワールドクラスのステータスカードと言えます。
年会費は22,000円+税と非常に高額。ダイナースクラブでは利用金額に一律の制限を設けていないことで知られており、高額の商品の支払いや出費が重なる月、長期の海外出張でも、ゆとりをもって利用することができます。その代わり、支払いは基本的に一回払いのみであり、利用できる店舗も増えてはいるものの、銀座の老舗レストランや有名百貨店などが中心となります。まさに上流階級の人生を彩るハイステータスカードと言えます。

還元率よりもサービスとステータス。本物のこだわりを求める方に!

ポイント還元率は0.4%と平均よりも劣ります。ただしポイントに有効期限はなく、無期限で利用可能。Amazonギフト券やJCBギフトカードなどと交換できます。
海外旅行傷害保険や国内旅行傷害保険は最高1億円まで補償。空港ラウンジは国内主要空港に加え、ダイナース独自の海外VIPラウンジまでカバー。多彩な優待サービスと、会員制クラブとしてのサービスが味わえます。
ダイナースを選ぶ方は還元率や使い勝手よりも、ステイタス性、そして素晴らしい会員サポートを重視する方々です。他のカードでは満足できないラグジュアリーなサービスを求める方におすすめです。

1%以上還元!銀行系クレカ
信頼度も高い銀行系カードを掲載中

【銀行系なのにお得】クレジットカード比較表

銀行系カードで1%以上ポイントが貯まるクレジットカード。

SuMi TRUST CLUB リワード ワールド カード

SuMi TRUST CLUB リワード ワールド カード
いつでも還元率1.2%!最上位ワールドMasterCardカード
年会費 12,000円+税(2年目以降:12,000円+税) 還元率 1.14%~1.68%
発行期間 最短3営業日 限度額 80万円~125万円
ブランド マスターカード 電子マネー Suica(スイカ) マイル 1pt = 0.2マイル

SuMi TRUST CLUB プラチナカード

SuMi TRUST CLUB プラチナカード
品が違う!格が違う!破格のVISAプラチナカード
年会費 35,000円+税(2年目以降:35,000円+税) 還元率 1.52%~2.1%
発行期間 最短3営業日 限度額 カード送付書にてご案内
ブランド VISAカード 電子マネー Suica(スイカ) マイル 1pt = 0.2マイル

SuMi TRUST CLUB ゴールドカード

SuMi TRUST CLUB ゴールドカード
VISAとMaster Cardが選べる!プロパーゴールドカード
年会費 12,000円+税(2年目以降:12,000円+税) 還元率 1.14%~1.68%
発行期間 最短3営業日 限度額 80万円~125万円
ブランド VISAカードマスターカード 電子マネー Suica(スイカ) マイル 1pt = 0.2マイル

JCB EIT(エイト)カード

JCB EIT(エイト)カード
ポイント還元率2倍!年会費無料!リボ払い専用JCBカード
年会費 無料(2年目以降:無料) 還元率 1.0%
発行期間 最短3営業日 限度額 公式サイト参照
ブランド JCBカード 電子マネー QUICPay(クイックペイ) マイル 1pt = 3マイル

三井住友VISAデビュープラスカード

三井住友VISAデビュープラスカード
年会費無料で還元率1.0%!学生・新社会人におすすめ!
年会費 無料(2年目以降:1,250円+税
※条件により無料)
還元率 1.0%~2.5%
発行期間 最短3営業日 限度額 10~80万円
ブランド VISAカードマスターカード 電子マネー ID(アイディ)WAON(ワオン) マイル 100pt=300マイル

DCカード Jizile(ジザイル)

DCカード Jizile(ジザイル)
ポイント還元率1.5%!旅行保険付き!リボ払い専用カード
年会費 無料(2年目以降:無料) 還元率 1.5%
発行期間 最短1週間 限度額 10万円~100万円
ブランド マスターカード 電子マネー 楽天EdySuica(スイカ)nanaco(ナナコ) マイル 1pt = 2.5マイル
三井住友VISAデビュープラスカード
入会キャンペーン
目的で選ぶ!クレジットカード
「お得」重視派
「海外旅行」重視派
「審査」重視派
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国際ブランド
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「信販」
「航空」
「交通・鉄道」
「流通」
「コンビニ」
「通信・その他」
「ガソリン」
「ファイナンス」

目的で比較。選べる!おすすめクレジットカード

「お得」重視派
公共料金の支払いでお得なクレジットカード比較
クレジットカードを還元率で比較! 高還元カードの選び方
年会費無料クレジットカード比較!無料で高還元率のおすすめクレジットカード
「審査」重視派
審査に通りやすい?クレジットカード比較
クレジットカードを即日発行で比較!審査が早いおすすめクレジットカード
専業主婦におすすめのクレジットカード比較
フリーター・アルバイト・パートでも作れるクレジットカード比較
「マイル」重視派
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クレジットカードをJALマイルで比較!最強JALカードの選び方
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ANAカード限定!特性別おすすめANAカード
「ステータス」重視派
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銀行系クレジットカード比較!ステータスとメリットで選ぶ
「海外旅行」重視派
空港ラウンジが無料で利用できるクレジットカード比較
海外旅行保険で選ぶ!年会費無料のクレジットカード比較
海外旅行保険+付帯条件で選ぶ!ゴールドカード比較
海外旅行保険+特典で選ぶ!アメリカン・エキスプレス・カード比較
「自動車」重視派
ガソリンカード=ガソリン代が安くなるクレジットカード比較
高速道路でお得!高還元率ETCカード比較
ETCカードで高速道路料金がお得!NEXCOカード比較
「年齢・属性」重視派
30代がステータスで選ぶクレジットカード比較
40代が恥ずかしくないクレジットカード比較
50代シニアのためのステータスカード比較
20代のための若者限定クレジットカード比較
20代におすすめ!銀行系クレジットカード比較
「学生」重視派
学生クレジットカードの審査比較!大学生や専門学生が審査落ちしにくいクレカ
学生のための海外旅行傷害保険付きクレジットカード比較
マイルを貯める学生クレジットカード比較
大学生・専門学生限定!おすすめ学生クレジットカード比較
「法人カード」比較特集
ポイント還元で選ぶ法人向けクレジットカード比較
年会費が1年まるまる免除される法人カード比較
マイル換算率で選ぶ法人カード比較
「お買い物」重視派
楽天市場でお得なクレジットカード比較
AMAZONでお得なクレジットカード比較
楽天Edy付きクレジットカード比較
ビックカメラの買い物で得するクレジットカード
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